Nos expertises
Gestion de patrimoine
Le pôle Gestion de Patrimoine du Groupe CERDA accompagne nos clients dans une approche globale et sur mesure, visant à protéger, structurer, développer et transmettre leur patrimoine.
Nos missions couvrent l’ensemble des dimensions patrimoniales afin d’apporter des solutions cohérentes et adaptées aux objectifs de chaun.
Nous sommes habilité IAS et titulaire de la Carte Professionnelle pour les transactions Immobilières.
Exemple de missions développées
Protection sociale & prévoyance
Audit de votre couverture sociale (salarié, dirigeant, TNS), analyse des risques et mise en place de solutions adaptées pour vous, votre famille et votre activité (mutuelle et prévoyance)
Épargne & placements financiers
Définition d’une stratégie personnalisée selon vos objectifs et votre profil de risque, avec des solutions performantes : assurance-vie, PER, PEA, épargne salariale et suivi régulier des investissements.
Retraite
Bilan de vos droits, mise en place de compléments de revenus et anticipation fiscale pour aborder la retraite en toute sérénité.
Stratégie patrimoniale globale
Analyse complète de votre situation (civile, fiscale, financière) et structuration optimale de votre patrimoine privé et professionnel.
Immobilier patrimonial
Stratégies d’investissement, optimisation fiscale et choix des structures (direct, SCI, LMNP…) pour valoriser votre patrimoine immobilier.
Fiscalité patrimoniale
Optimisation de l’impôt sur le revenu, gestion de l’IFI et fiscalité du capital pour améliorer votre rendement global.
Transmission & succession
Anticiper, protéger et transmettre efficacement votre patrimoine privé ou votre entreprise (donations, assurance-vie, Pacte Dutreil).
Accompagnement du dirigeant
Structuration de groupe (montage Holding, SCI Patrimoniale etc...), optimisation de la rémunération, protection du patrimoine personnel et stratégie de cession.
Nos partenaires : Apicil Epargne, Apicil Life, Veralty, Generali, ERES Epargne Salariale, SwissLife, Financière d'Uzès, Harmonie Mutuelle, LOOMA Assurance, UAF Life Patrimoine, Vie Plus, ZENIOO, Altaroc, Amundi, Scale Up Capital, Financière Magenta